Vraag en antwoord
Meest gestelde vragen
Hieronder vindt u de meest gestelde vragen, inclusief antwoorden, over deskundigheid, diploma's en permanente educatie in relatie tot de Wft.
1
Hoeveel PE-punten moet ik per Wft-module halen?
De Wft-PE regeling kent geen PE-puntensysteem, zoals veel registers/keurmerken in de markt dat wel hebben. Dat heeft met name te maken met de verschillende onderwijsvormen die zijn toegestaan, zoals contactonderwijs, combinaties contact-onderwijs en e-learning (blended learning) en zelfstudie in combinatie met contactonderwijs. Voor elke onderwijsvorm gelden afwijkende studiebelastingen, tijdsindelingen, etc.
2
Wie bepaalt de inhoud en vorm van de permanente educatie?
De inhoud en vorm van de permanente educatie wordt vastgesteld door de minister op advies van het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening.
3
Ik heb in juli 2011 een Wft-examen gedaan. Moet ik dan ook nog het PE-programma 2011-2012 volgen?
Dat is afhankelijk van de datum waarop het Wft-exameninstituut de nieuwe toetstermen in zijn Wft-examen heeft verwerkt. Als op het Wft-diploma staat vermeld: Dit diploma of certificaat is behaald overeenkomstig de op 1 juli 2011 geldende toetstermen voor examens uit de Regeling vaststelling toetstermen examens financiële dienstverlening Wft, dan betreft het een nieuw examen en hoeft dus het PE-programma 2011-2012 niet te worden gevolgd. De exameninstituten hebben tot maximaal een half jaar na bekendmaking van de nieuwe toetstermen de tijd om deze in hun examens te verwerken.
4
Ik heb het Wft-diploma Levensverzekeringen behaald in februari 2012. Er staat op mijn diploma de tekst "Dit diploma is behaald overeenkomstig de op 1 januari 2012 geldende toetstermen voor examens uit de Regeling Toetstermen en examens financiële dienstverlening Wft". Wanneer vangt mijn PE-verplichting aan?
De laatste tussentijdse wijziging van de Regeling had te maken met de invoering van de module Wft-Pensioenverzekeringen en het daardoor schrappen/wijzigen van een aantal toetstermen in de module Wft-Levensverzekeringen. De PE-verplichting vangt aan na afloop van deze PE-cyclus; dat is 31 december 2012.
5
Ik heb een Wft-diploma, maar werk bij een verzekeraar. Hoe wordt nu mijn PE-geregeld?
Werkgevers/aanbieders borgen hun deskundigheid middels de bedrijfsvoering. Dat betekent echter niet dat individuele werknemers die in het bezit zijn van een Wft-diploma daardoor zijn vrijgesteld van hun PE-verplichting. Om de geldigheid van uw Wft-diploma te behouden moet u dus telkens het Wft PE certificaat behalen. Als werknemer in dienst bij aanbieders doet u er goed aan zich te vergewissen of uw werkgever een en ander faciliteert.
6
Mag ik een PE-programma volgen bij een niet erkend opleidingsinstituut?
Ja, dat mag. Echter, deze mag geen Wft PE-certificaat afgeven. U zult vervolgens een PE-toets moeten afleggen bij een Wft-exameninstituut. Bij goed resultaat ontvangt u vervolgens van het Wft-exameninstituut een Wft-PE certificaat.
7
Hoef ik alleen het PE-onderwijsprogramma bij te wonen om te voldoen aan mijn PE-verplichtingen?
Nee, elk Wft PE-onderwijsprogramma kent verplicht één of meer toetsende elementen, die u met goed gevolg moet doorlopen. U kunt dus, net als met de PE-examens het geval is, zakken voor het Wft PE-onderwijsprogramma.
8
Welke onderwerpen vallen binnen Wft-PE?
Alleen relevante (actuele) ontwikkelingen vallen onder de inhoud van permanente educatie. Deze worden per Wft-module vastgesteld.
9
Is er een PE-programma voor alle modules in de PE-cyclus 2011-2012?
Ja, voor het Wft PE-programma 2011-2012 is voor alle Wft-modules een PE-traject vastgesteld. Voor sommige deelmodulen, zoals Volmacht Algemeen, Volmacht Schadeverzekeringen en Volmacht Levensverzekeringen zijn geen (aparte) PE-programma's vastgesteld. Wel zijn de Wft-PE toetstermen voor Wft-Schadeverzekeringen en Wft-Levensverzekeringen van toepassing verklaart op de deelmodulen Wft-Volmacht Schadeverzekeringen resp. Wft-Volmacht Levensverzekeringen.
10
Wanneer moet ik het Wft-PE programma 2011-2012 hebben afgerond om mijn diploma geldig te houden?
Voor 1 januari 2013.
11
Ik had vanuit mijn oude diploma ook een gelijkstelling voor de basismodule. Moet ik ook een PE-traject volgen voor deze module?
Ja, voor deze Wft-gediplomeerden geldt dat zij ook een PE-programma moeten volgen voor de Wft-basismodule ter behoud van de geldigheid van het gelijkgestelde diploma Basis.
12
Hoe weet ik zeker of een opleidingsinstituut is erkend om Wft PE-onderwijsprogramma’s te mogen aanbieden?
Alleen de opleidingsinstituten die op de site van het CDFD staan, zijn erkend en mogen Wft PE-certificaten afgeven. Andere instituten mogen wel PE-programma’s aanbieden, maar geen Wft PE-certicaten overhandigen.
13
Is het PE-programma eenmalig?
Nee, het CDFD is nu al aan het inventariseren welke thema’s en actualiteiten voor een nieuw PE-programma in aanmerking komen. Na afloop van het PE-programma 2011-2012 dat eindigt op 1 januari 2013 zal per module een nieuw PE-programma worden vastgesteld.
14
Ik heb een Wft-diploma Leven en Hypothecair Krediet. Als ik voor beide onderdelen het PE-traject volg, dan doe ik het onderdeel Beleggen dubbel. Klopt dat?
Ja, dat klopt. Dat geldt trouwens ook voor het onderdeel Volmacht Leven. Het CDFD biedt de mogelijkheid om PE-deelcertificaten af te geven. Klik hier voor de CDFD-regeling terzake. Echter, elke deelmodule moet met een voldoende worden afgesloten en in het geval van een Wft-PE-onderwijsprogramma dient elke PE-deelmodule een toetsend element te bevatten.
Raadpleeg ook onderstaand CDFD document
15
Hoe kan ik aan de AFM laten zien dat ik het Wft PE-programma 2011-2012 succesvol heb afgerond?
U ontvangt bij goed resultaat van het Wft-exameninstituut of van de Wft-PE onderwijsinstituut een Wft-PE certificaat 2011-2012. Deze bewaart u bij uw Wft-diploma’ s en toekomstige Wft-PE certificaten, zodat u te allen tijde kunt aantonen dat uw Wft-deskundigheid is geborgd.
16
Ik volg alle ontwikkelingen in de financiële sector op de voet. Ben ik verplicht om een PE-opleiding te volgen?
Nee, u kunt zich ook rechtstreeks wenden tot één van de Wft-exameninstituten voor het afleggen van PE-examentoets.
17
Geldt voor activiteiten op het gebied van pensioenen een aparte Wft-module?
Nee, nog niet. Tot 1 januari 2012 valt advisering en bemiddeling in pensioenen onder de module levensverzekeringen. Het CDFD heeft in december 2010 het ministerie van Financiën geadviseerd een separate Wft-module Pensioenverzekeringen op te zetten. Het betreft de ontwikkeling van eindtermen cq deskundigheidseisen die betrekking hebben op pensioenregelingen uitgevoerd door verzekeraars, de zgn. tweedepijler-pensioenverzekeringen. In het advies van het CDFD is opgenomen dat nieuwe toetreders per 1 januari 2012 moeten voldoen aan de nieuwe deskundigheidseisen en ‘zittende‘ financieel dienstverleners hiervoor tot 1 januari 2014 de tijd hebben. Om te mogen bemiddelen en adviseren in Pensioenverzekeringen moeten financieel dienstverleners dan in het bezit zijn van de Wft-module Basis, Levensverzekeringen en Pensioenverzekeringen. Voor de goede orde: het betreft hier nog een advies van het CDFD. De minister besluit uiteindelijk over de inhoud, opzet reikwijdte en overgangstermijn van de nieuwe Wft-module.
18
Zijn diploma's die behaald zijn voor 1 januari 2000 geldig in het kader van de Wft?
De regeling is formeel als volgt: Indien het diploma is behaald vóór 1 januari 2000, dan dient de diplomahouder in de periode tussen 1 januari 2000 tot de datum van inwerkingtreding van de Wfd (1 januari 2006) te beschikken over drie jaar relevante werkervaring.
19
Is het volgen van permanente educatie voorwaarde voor het behouden van mijn vergunning?
Indien niet voldaan wordt aan de eisen van permanente educatie dan kan dit tot gevolg hebben dat de AFM de vergunning intrekt.
20
Wat zijn eindtermen?
Eindtermen zijn een specificatie van de onderwerpen, waarvan de minister van oordeel is dat een kandidaat hierover kennis moet hebben om deskundig geacht te zijn op een bepaald terrein. Nadat de eindtermen bekend zijn, worden door exameninstituten zogenaamde toetstermen gemaakt. Deze toetstermen geven aan op welke concrete onderdelen van de stof de kandidaten tijdens een examen getoetst worden. Op basis van de combinatie eindtermen en toetstermen kan een opleidingsorganisatie vervolgens een concrete opleiding maken. U vindt per module eindtermen in de bijlagen bij het Besluit gedragstoezicht financiële ondernemingen.
21
Ik ben lid van de FFP. Als ik de PE van de FFP volg, heb ik dan ook voldaan aan de Wft-PE?
De PE van de FFP en de PE van de Wft zijn gescheiden trajecten. De FFP erkent echter wel een deel van de PE van de Wft. Indien een planner aantoont dat hij heeft voldaan aan de PE 2008/2009 van de Wft voor 4 specifieke Wft-PE-modules (t.w. Basis, Leven, Hypothecair Krediet en Consumptief Krediet), dan komt hij in aanmerking voor in totaal 3
punten ICB voor de PE van de FFP; deze punten zijn dan te gebruiken
voor het zogenaamde 'vrij besteedbaar deel'. Heeft een FFP-er de Wft-PE-cyclus 2010-2011 voor deze 4 specifieke modules behaald, dan wordt de FFP-er 2 ICB punten toegekend. Voor de puntentoekenning
dienen de bewijzen/ certificaten van de onderwijsinstelling(en) die
door het CDFD is/zijn erkend (met persoonsgegevens van de betrokkene)
toegezonden te worden aan het secretariaat van de Stichting
Certificering FFP, Postbus 12, 3740 AA Baarn. Meer info via www.ffp.nl.
Let op! De FFP-diploma's zijn niet meer als Wft-diploma's geldig vanaf 1 april 2008. Voor een bepaalde groep geldt nog een overgangstermijn tot en met december 2008.
22
Ik ben erkend SEH-hypotheekadviseur. Dekt de SEH-PE ook de Wft-PE volledig af?
SEH-PE en Wft-PE zijn twee gescheiden trajecten. Wft-PE regelt de wettelijk verplichte permanente educatie. De PE van de SEH is een marktinitiatief. Hoe de SEH omgaat met haar PE in relatie tot Wft-PE kunt u nalezen op de site van de SEH, www.seh.nl.
23
Ik heb mijn diploma niet omgeruild tegen Wft-diploma’s. Moet ik dit nog wel doen?
U hoeft geen diploma’s om te ruilen tegen Wft-diploma’s. Er is geen sprake van een omruil-actie. De AFM is op de hoogte van alle diploma’s die in aanmerking komen voor een Wft-gelijkstelling. Deze staan in de zogenaamde transponeringstabel als bijlage bij het Bgfo en in de regelingen aanwijzing diploma’s financiële dienstverlening Wft die de afgelopen jaren regelmatig in de Staatscourant zijn gepubliceerd. Alle lijsten staan op de site van het CDFD. Hier vindt u ook een totaaloverzicht van alle gelijkgestelde diploma’s (exl. de transponeringstabel).
24
Ik ben in het bezit van een vergunning voor schade en leven. Moet nu dus PE gaan volgen? Ik heb in september 2007 het inhaalprogramma beleggen A gevolgd en een certificaat hiervoor ontvangen. Ik doe echter niets met beleggingsverzekeringen/complexe en/of impactvolle producten. Is het voor mij voldoende om Wft Leven Algemeen PE 2008-2009, PE 2010-2011, PE 2011-2012 excl. beleggen te volgen in dit geval? Plus natuurlijk Wft Basis en Wft Schadeverzekeringen PE 2008-2009, PE 2010-2011, PE 2011-2012.
Nee, dat is niet voldoende. Voor het behoud van uw diploma levensverzekeringen en dus ook uw vergunning moet u het volledige PE-programma Levensverzekeringen volgen (dus inclusief het onderdeel Beleggen)
25
Ik heb mijn deeldiploma Hypothecair Krediet Algemeen in januari 2008 behaald voor het diploma Wft Hypothecair Krediet. Moet ik nu aan Permanente Educatie doen om de geldigheid te behouden?
Ja, omdat uw oudste deeldiploma niet de actuele ontwikkelingen van de Permanente Educatie cyclus 2008/2009 bevat (zie vraag 3) dient u als u nu uw deeldiploma Beleggen behaalt ten behoeve van het Wft diploma Hypothecair Krediet, ook uw PE-certificaat Wft-PE Hypothecair Krediet Algemeen te overleggen aan het Exameninstituut die u het diploma Wft Hypothecair Krediet gaat uitreiken.
26
Ik heb een diploma Assurantiebemiddeling A. Ik heb mijn PE-certificaten Wft-PE Basis, Wft-PE Levensverzekeringen en Wft-PE Schadeverzekeringen gehaald. Nu hoor ik, dat ik PE Volmacht Algemeen, PE Volmacht Leven en PE Volmacht Schade had moeten doen om mijn diploma geldig te houden. Klopt dat?
Dat klopt in zoverre, dat als u uw diploma Assurantiebemiddeling A wilt “inbrengen” in het diploma Wft-Volmacht Leven of Wft-Volmacht Schade u dispensatie kunt aanvragen voor de onderdelen Volmacht Algemeen (het oude certificaat A-algemeen), Volmacht Schadeverzekeringen ( de oude certificaten A-transport, A-varia en A-brand) en Volmacht Levensverzekeringen Algemeen (het oude certificaat A-leven). Door de PE voor al deze onderdelen te behalen houdt u het A-diploma op volmachtniveau geldig en kunt u t.z.t. dispensatie krijgen voor dit onderdeel als u het examen Wft Volmacht wilt afleggen (dan behoeft u alleen het deelexamen Volmacht Overig af te leggen).
Overigens kunt u alleen dispensatie voor de betreffende onderdelen krijgen indien uw diploma of certificaat is afgegeven na 1 januari 2000. Is het diploma of certificaat ouder, dan dient u ook drie jaar relevante werkervaring aan te tonen in het tijdvak 2000-2006. (zie ook vraag 27)
27
Ik ben in het bezit van het diploma Assurantiebemiddeling A, behaald in mei 2001, inclusief inhaalprogramma Beleggen A. Ik heb de PE certificaten Wft-PE Basis, Wft-PE Levensverzekeringen en Wft-PE Schadeverzekeringen behaald. Is dat voldoende voor mijn werkzaamheden bemiddelen en adviseren in schade en levensverzekeringen ? Heb ik hiermee mijn diploma “geldig” gehouden?
Formeel houdt dat in, dat u met die PE-certificaten een geldig Wft diploma hebt voor het bemiddelen/adviseren binnen de grenzen van een Wft-Schade vergunning en Wft-Leven vergunning. Dit geldt ook voor de module Wft-Basis
28
Ik heb mijn PE-certificaten 2008/2009 niet voor 27 december 2009 behaald. Zijn mijn Wft-diploma’s nu niet meer geldig?
Indien u niet voor 27 december 2009 uw PE certificaten 2008/2009 hebt behaald zijn uw diploma’s inderdaad niet meer geldig. Volgens de wet (art.7, tweede lid Bgfo) is het diploma ongeldig tot het moment dat u alsnog aan de eisen van permanente educatie voldoet. Dit houdt in, dat als u bijvoorbeeld in maart 2010 alsnog uw PE certificaat 2008/2009 behaalt, uw Wft diploma’s weer geldig zijn tot 1 juli 2011. Om de geldigheid van de diploma’s te behouden na 1 juli 2011 moet u uiteraard voor die datum ook uw PE certificaat 2010/2011 behalen.
29
Ik heb mijn diploma Assurantiebemiddeling B in 2005 behaald. Ik heb ook mijn PE-certificaten Wft-PE Basis, Wft-PE Leven Algemeen en Wft-PE Schadeverzekeringen behaald. Is het diploma Assurantiebemiddeling B hiermee geldig gehouden?
Nee, U had ook dezelfde PE-certificaten voor de PE-cyclus 2008-2009 moeten behalen. U kunt mogelijk alsnog deze certificaten behalen bij een voor die cyclus geaccrediteerde Wft-PE-onderwijsinstituut of een Wft-erkend exameninstituut. Het is verstandig om daarmee niet al te lang te wachten, want het zal voor de instituten naar mate de tijd vordert waarschijnlijk steeds onaantrekkelijker worden om de PE-cyclus 2008-2009 aan te bieden.
30
Een kandidaat heeft bij verschillende exameninstituten deeldiploma's behaald. Welk instituut dient het hele Wft diploma af te geven?
Het instituut die als laatste een deeldiploma heeft uitgereikt. Indien dit niet mogelijk is (instituut bestaat niet meer of heeft geen accreditatie voor het gewenste diploma, dan het diploma dat het een na jongste certficaat heeft afgegeven etc.).
Disclaimer
De getoonde informatie op deze website is met grootst mogelijke zorgvuldigheid samengesteld. CDFD aanvaardt echter geen enkele aansprakelijkheid voor foutieve of onvolledige informatie. Het is niet toegestaan om zonder voorafgaande schriftelijke toestemming van de CDFD informatie van deze site te kopiëren en/of te veranderen.